Інсайдер — споріднена щодо комерційного банку особа (фізична або юридична), яка:
Фізичні особи:
1) Акціонери банку, які володіють 10 і більше відсотками акцій банку.
2) Керівники:
- банку;
- установ-засновників.
3) Контролери:
- керівники структурних підрозділів установ — засновників банку (або їх філій та дочірніх установ);
- особа, яка за дорученням використовує право голосу за 10% і більше відсотків акцій установи — засновника банку;
- особи, які володіють 10 і більше відсотками акцій установ — засновників банку;
- особа, яка була керівником або контролером установи — засновника тієї установи, яка є засновником банку, під час набуття нею статусу юридичної особи;
- особа, яка є:
- працівник органів державної влади і управління (ВРУ, КМУ, АП, НБУ, міністерства), що відстоює інтереси банку на вищому рівні;
- має вплив на прийняття рішень щодо діяльності банку або його установ-засновників та призначення їх керівників.
4) Асоційовані особи:
- дружина, чоловік, діти, батьки, брати, сестри керівників і засновників;
- особи, які мають з асоційованими особами угоду або домовленість на спільне утримання, розпорядження, купівлю-продаж, використання акцій банку або його установ-засновників;
- керівники, які мають право впливати на діяльність банку, його установ-засновників та філій і дочірніх фірм.
5) Колишній інсайдер
6) Особи, споріднені в межах некорпоративних установ, а саме: керівники і контролери та асоційовані з ними особи, які:
- займають керівні посади в установах, що пов'язані з банком фінансовими інтересами;
- володіють 10 і більше відсотками акцій будь-якої установи, що пов'язана з банком фінансовими інтересами.
Юридичні особи
1) Установи — акціонери (засновники) банку, які володіють 10 і більше відсотками акцій.
2) Установи, споріднені банку або установі-засновнику в межах корпоративного об'єднання:
- банк повністю контролюється установою-засновником;
- установа-засновник контролюється третьою стороною (засновником корпоративного об'єднання).
3) Споріднена (асоційована) установа до установи — засновника банку (установа, яка має кваліфікований фінансовий інтерес — 20% значущих акцій установи — засновника банку).
4) Головна установа щодо установи — засновника банку (установа, яка має повний контроль над установою-засновником безпосередньо або за дорученням контролює 50 і більше відсотків значущих акцій установи-засновника банку.
5) Асоційовані особи:
- установа, в якій керівником є дружина (чоловік), діти, батьки, брати і сестри керівників та контролерів банку, а також його установ-засновників;
- особа, яка має угоду або домовленість з асоційованими особами про купівлю-продаж, розпорядження, утримання і використання акцій банку або його установ-засновників.
6) Некорпоративні установи, з якими керівники та контролери банку споріднені, тобто установи, в яких керівники, контролери та асоційовані з ними особи займають керівні посади;
- утримують 10 і більше відсотків цієї установи;
- є представниками вищих органів влади й управління, які можуть приймати рішення, що впливають на діяльність цієї установи.