На прохання Посольства Сполучених Штатів Америки в Україні
Національний банк України надсилає комерційним банкам таку
інформацію:26 жовтня Президент Буш підписав закон "Патріотичний акт
США", антитерористичний законодавчий акт, який допомагає нам
виявляти і знешкоджувати терористичні дії.Акт містить положення, які забороняють фінансовим установам
Сполучених Штатів обслуговувати кореспондентські рахунки іноземних
банків-оболонок, що не мають фізичної присутності в жодній з
країн. ("Фізична присутність" визначається як постійна адреса, де
іноземний банк уповноважений здійснювати банківську діяльність,
приймати на постійну роботу одного чи більше співробітників, вести
свою документацію щодо банківських операцій і бути відкритим для
перевірок контролюючими органами, що видали йому ліцензію. Закон
не розповсюджується на банки-оболонки, які є філіями банків, що
відповідають цим критеріям "фізичної присутності".)Такі банки-оболонки були окремо виділені, тому що їх важко
контролювати, оскільки вони здійснюють свою діяльність дуже таємно
і вони є прекрасним інструментом для відмивання грошей та інших
протизаконних дій. (Сенатом Сполучених Штатів було проведене
доступне для широкого загалу дослідження, що торкається проблем з
непідконтрольними банками-оболонками - веб-сторінка: http://
www.senate.gov/~gov_affairs/020501_psi_minority_report.htm).Згідно з Розділом 313 Акту фінансові установи Сполучених
штатів повинні до 25 грудня 2001 року (60 днів з дня вступу в дію)
ліквідувати і закрити рахунки банків-оболонок і вжити заходів до
того, щоб кореспондентські рахунки не використовувались
банками-оболонками через іноземні банки-респонденти.Департамент фінансів США випустив сертифікаційну форму, яку
можна використовувати для виконання Розділу 313. Фінансова
установа США надасть примірник всім іноземним банкам-респондентам,
з якими підтримує стосунки. Форми мають бути заповнені, повернуті
у фінансову установу і, якщо все буде зроблено належним чином,
прийняті цією фінансовою установою як свідоцтво (сертифікат) того,
що банк-респондент не є банком-оболонкою, як це визначено у
Патріотичному акті.
Щодо впровадження положень закону "Патріотичний акт США" про банки-оболонки
Щодо впровадження положень закону "Патріотичний акт США" про банки-оболонки
Письмо Национального банка Украины
от 10.01.2002
№ 28-212/257-341
Документ v-341500-02, текущая редакция — Принятие от 10.01.2002