Document v3722500-09, current version — Adoption on July 20, 2009

НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ
Департамент з питань запобігання
використанню банківської системи для легалізації
кримінальних доходів та фінансування тероризму
Л И С Т
20.07.2009 N 48-012/1521-13722
Територіальним
підрозділам НБУ
Банкам України Асоціації
українських банків
Українському
кредитно-банківському союзу

Щодо інформаційного обміну між Уповноваженим
органом та банками-правонаступниками

У зв'язку із здійсненням окремими банками процедур,
пов'язаних зі структурною реорганізацією, в результаті яких
відбувається зміна внутрішньобанківської структури (реорганізація
філій та/чи територіальних підрозділів) або результатом якої є
припинення діяльності банку як юридичної особи та передача прав та
обов'язків банку-правонаступнику, Національний банк України вважає
за необхідне зазначити наступне.
Відповідно до статті 5 Закону України "Про запобігання та
протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним
шляхом" ( 249-15 ), суб'єкт первинного фінансового моніторингу,
зокрема, зобов'язаний:
забезпечувати виявлення і реєстрацію фінансових операцій, що
відповідно до цього Закону ( 249-15 ) підлягають фінансовому
моніторингу;
надавати Уповноваженому органу інформацію про фінансову
операцію, що підлягає обов'язковому фінансовому моніторингу, не
пізніше ніж протягом трьох робочих днів з моменту її реєстрації;
надавати відповідно до законодавства додаткову інформацію на
запит Уповноваженого органу, пов'язану з фінансовими операціями,
що стали об'єктом фінансового моніторингу, в тому числі таку, що
становить банківську та комерційну таємницю, не пізніше, ніж
протягом трьох робочих днів з моменту отримання запиту;
зберігати документи, які стосуються ідентифікації осіб, якими
здійснено фінансову операцію, що згідно з цим Законом ( 249-15 )
підлягає фінансовому моніторингу, та всю документацію про
здійснення фінансової операції протягом п'яти років після
проведення такої фінансової операції.
Порядок та підстави надання банками додаткової інформації про
фінансові операції, що стали об'єктом фінансового моніторингу на
запит Уповноваженого органу визначені статтею 62 Закону України
"Про банки і банківську діяльність" ( 2121-14 ), Положенням про
здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженим
постановою Правління Національного банку України від 14.05.2003
N 189 ( z0381-03 ), Правилами зберігання, захисту, використання та
розкриття банківської таємниці, затвердженими постановою Правління
Національного банку України від 14.07.2006 N 267 ( z0935-06 ), а
також постановою Правління Національного банку України "Про
затвердження Складу реквізитів та структури файлів інформаційного
обміну між спеціально уповноваженим органом виконавчої влади з
питань фінансового моніторингу та банками (філіями)" від
04.06.2003 N 233 ( z0457-03 ).
Отже, банк-правонаступник реорганізованого банку та банк,
який реорганізував свої філії та/чи територіальні підрозділи, має
забезпечити зберігання інформації щодо операцій, які підлягають
фінансовому моніторингу, та осіб, які брали участь у їх
проведенні, протягом 5 років після проведення таких операцій
реорганізованим банком або структурним підрозділом.
Враховуючи викладене, зобов'язуємо банки, які є
правонаступниками реорганізованих банків, а також банки, які
реорганізували свої філії та/чи територіальні підрозділи,
забезпечити неухильне виконання вимог законодавства з питань
запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів,
одержаних злочинним шляхом, в частині зберігання та надання на
запит Уповноваженого органу, оформлений у відповідності до вимог
перелічених вище нормативно-правових актів, додаткової інформації
про фінансові операції, що стали об'єктом фінансового моніторингу
в реорганізованому банку або структурному підрозділі, у
встановлений чинним законодавством строк.
Заступник Голови В.Л.Кротюк



on top